Portefeuille adapté à vos besoins | Gestion des risques | Fiscalité | Frais et transparence
Bâtir votre portefeuille personnalisé
Bâtir un portefeuille efficace sur le marché actuel exige de la discipline et de la clarté. Notre équipe travaille en étroite collaboration avec vous pour concevoir une stratégie d'investissement alignée sur vos objectifs, votre tolérance au risque et votre vision à long terme.
Votre portefeuille est plus qu'une collection de placements ; c'est le reflet de votre objectif financier. Chaque position, chaque décision est intentionnelle et éclairée par une analyse rigoureuse. Nous visons à vous fournir une vue claire et transparente de vos investissements grâce à des rapports en ligne détaillés et à une communication continue.
Derrière chaque décision se trouve une approche rigoureuse visant à respecter vos objectifs. Nous sommes là pour vous guider et vous soutenir dans la recherche d’opportunités, en veillant à ce que votre stratégie demeure claire et flexible face aux changements du marché.
Construire un portefeuille efficace signifie posséder les bons actifs, et non une plus grande quantité. Notre équipe combine la recherche d'entreprise ascendante (bottom-up) avec la perspective macroéconomique descendante (top-down) afin d’aider les clients à atteindre la diversification, l’équilibre et la résilience dans leurs investissements.
Approche ascendante
Nous sélectionnons des entreprises de haute qualité avec une performance prouvée, une croissance stable et une gestion solide.
Approche descendante
Nous analysons les tendances mondiales et les secteurs pour saisir les opportunités alignées sur vos objectifs.
Gestion de style institutionnel
En nous associant à des gestionnaires établis, nous cherchons à offrir des solutions stratégiques et une gouvernance solide.
Gestion des risques
« Prédire la pluie ne compte pas, construire l'arche, oui. » - Warren Buffett
« Prédire la pluie ne compte pas, construire l'arche, oui. »
– Warren Buffett
Planification clé
Éviter les pertes permanentes
De nombreux investisseurs recherchent des gains rapides, pour se retrouver confrontés à des revers durables. La fondation de la gestion de patrimoine n'est pas une question de vitesse, c'est une question de préservation. Nous croyons que la prévention des pertes permanentes est un principe clé de l’investissement durable.
Les pertes permanentes surviennent souvent lorsque les investisseurs prennent des risques inutiles, achetant des actions spéculatives, des entreprises non éprouvées ou suivant des conseils peu fiables. Une approche disciplinée commence par la prévoyance : planifier à l'avance, diversifier intelligemment et garder une vue claire de vos objectifs à long terme.
Le succès commence par protéger ce que vous avez bâti avant de poursuivre ce qui vous attend.
Capitaliser sur les pertes temporaires
Les marchés évoluent par cycles, et les déclins à court terme peuvent offrir des opportunités à certains investisseurs. Lorsque des entreprises de qualité se négocient en dessous de leur valeur perçue en raison des conditions du marché, des stratégies disciplinées peuvent aider à identifier des points d’entrée potentiels.
Garder une perspective durant les périodes de volatilité peut favoriser des décisions éclairées, plutôt que de réagir aux tendances à court terme.
L’objectif n’est pas de prédire le prochain mouvement du marché, mais de rester concentré sur des objectifs à long terme.
Forte diversification
Un portefeuille efficace commence par une diversification intelligente. Le but n'est pas de posséder plus d'investissements, mais de posséder le bon mélange. Détenir trop d'entreprises similaires, surtout dans les mêmes industries, peut en fait augmenter le risque. Lorsque les marchés chutent, ces actifs ont tendance à chuter ensemble.
La qualité est plus importante que la quantité. Un portefeuille bien diversifié répartit l'exposition à travers des secteurs et des classes d'actifs qui ne bougent pas en parfaite synchronisation, aidant à réduire la volatilité et à protéger les rendements au fil du temps.
Nous aidons les clients à bâtir des portefeuilles qui équilibrent risque et opportunité, axés sur des actifs solides et résilients. Nous croyons que comprendre la différence entre les baisses temporaires et les pertes permanentes peut aider les investisseurs à garder une perspective à travers les cycles de marché.
Fiscalité
Nous vivons dans un environnement où les impôts peuvent éroder plus de la moitié des rendements d'un investisseur. C'est pourquoi l'efficacité fiscale n'est pas une réflexion après coup, c'est une partie essentielle de la conception du portefeuille.
Même les petites différences comptent. Un changement de 1 % dans la performance après impôt, composé au fil du temps, peut affecter significativement les résultats à long terme. Structurer votre portefeuille en tenant compte de la fiscalité peut avoir un impact mesurable sur votre patrimoine.
Considérez deux portefeuilles, chacun commençant avec 500 000 $ et obtenant un rendement annuel de 5 % sur 20 ans. Après 20 ans, le Portefeuille A aura une valeur de 1 044 076,00 $ et le Portefeuille B aura une valeur de 819 308,22 $.
- Portefeuille A : imposé à 25 % sur le revenu de placement
- Portefeuille B : imposé à 50 % sur le revenu de placement
Le résultat? Un écart dramatique dans la croissance nette, démontrant comment une planification fiscale réfléchie peut aider à préserver et à composer davantage de ce que vous gagnez.
À titre illustratif seulement. Les taux de rendement ne servent qu’à illustrer les effets de la croissance composée et ne constitue pas une garantie de la valeur future des investissements.
Frais et transparence
Nous nous engageons à vous accompagner dans la poursuite de vos objectifs financiers avec clarté et confiance. Votre argent mérite d'être géré avec objectif et transparence. C'est pourquoi nous voulons que vous compreniez exactement ce que vous payez et ce que vous recevez en retour. Nous savons que les frais sont importants. Chaque dollar compte pour atteindre vos objectifs. Notre tarification est simple et juste, reflétant la valeur des conseils continus, de la gestion disciplinée et du service exceptionnel. Notre objectif est simple : vous aider à prendre des décisions éclairées.