Construire votre portefeuille sur mesure
Il peut être demandant de construire un portefeuille efficace sur le marché actuel. C'est pourquoi notre équipe est présente dans cette démarche avec vous. Vous pouvez compter sur nos conseillers afin d'obtenir un portefeuille adapté à vos besoins et objectifs de placements.
Un relevé en ligne claire et compréhensible
Votre portfolio représente vos objectifs financiers. objectifs financiers.
Chaque action posée est réfléchie afin d’atteindre vos buts. Il s’agit bien plus que de simples titres achetés, mais bien de stratégies soigneusement planifiées afin d’atteindre ces objectifs.
Notre équipe est toujours présente pour évaluer avec vous chaque action que vous désirez prendre afin de garder en tête vos buts financiers.
Approche en amont
Critères de sélection :
- Bon bilan de santé
- Bonne croissance financière
- Avantage concurrentiel durable
- Hautes barrières d'entrée pour compétiteurs
- Bonne gestion prouvée
Approche en aval
Une approche précise pour de meilleurs résultats.
- 1. Analyse des industries
- 2. Compréhension de l'économie actuelle
- 3. Sélection des meilleures options selon vos buts.
Il est primordial de rester à jour dans les développements du marché. La clé est de bien répartir tous les actifs. C’est pourquoi notre équipe reste toujours à jour sur les changements macro-économiques actuels. Avec cette stratégie à l’esprit, nous construisons un portefeuille efficace qui fera face à toutes les conditions du marché.
Approche institutionnelle
Notre priorité est de toujours vous offrir les meilleurs conseils financiers. Nous avons donc besoin des meilleures gestionnaires de l’industrie.
Nous travaillons constamment afin d’ajouter des membres stratégiques avec notre équipe. C’est pourquoi nous utilisons un processus vigoureux pour assurer la meilleure sélection à nos clients.
Nous pouvons donc vous assurer des recommandations optimales à vos objectifs.
Gestion du risque
« Prévoir la pluie ne compte pas, construire l’arche compte. »
– Warren Buffett
Planification clé
Évitez les pertes permanentes.
Trop de gens tentent de saisir des opportunités pour gagner rapidement de l’argent. Malheureusement, dans beaucoup de situations, les gens perdent leurs investissements. Le but est d’éviter les pertes permanentes.
Les scénarios de pertes permanentes qui apparaissent le plus souvent sont des investissements dans des titres surévalués, des entreprises non éprouvées ou même en écoutant une source peu fiable. Le fait de planifier permet d’avoir une vision globale de vos objectifs financiers afin d’agir efficacement et stratégiquement.
Profitez des pertes temporaires.
Saisir les opportunités stratégiquement. Le marché boursier varie grandement. Certains événements peuvent faire fluctuer le marché, ce qui permet de négocier à un prix moindre pour acheter à un prix en dessous de sa réelle valeur. Il s’agit en fait de creux temporaires souvent causés par la peur d’investisseurs ou un ralentissement économique. En suivant et comprenant le marché, vous pouvez vous aussi saisir ces opportunités en achetant des actifs de qualité à un prix avantageux. Le but est d’en être conscient et d’agir un bon moment.
Uniquement pour le titre d'illustration
Diversification stratégique
La clé d’un bon portefeuille est la diversification. Par contre, le risque est de trop diversifié, ce qui peut amener à de mauvais résultats. Le fait d’ajouter trop de compagnies de différentes industries rendra le portefeuille instable. De plus, si une correction du marché survient, tous les titres baisseront au même moment.
Il faut garder en tête que la qualité vaut plus que la quantité. Posséder plusieurs titres diversifiés provenant de différentes industries réduira le risque, car ils n’évolueront pas en même temps. Il faut garder en tête le concept de corrélation, une mesure de la similitude dans l’évolution de plusieurs actifs sur une période donnée. En choisissant des actifs d’industries différentes, ils n’évoluent pas dans la même direction.
Nous aidons nos clients à atteindre cette diversification avec des titres plus solides. Il est important pour nous que vous compreniez la différence entre des pertes permanentes et pertes temporaires pour que vous preniez avantage de ceux-ci afin de construire un portefeuille plus fort.
Imposition
Nous vivons dans un environnement où l'imposition peut atteindre 50% des rendements du portefeuille. L'examen de cette imposition est extrêmement important à faire.
Toute optimisation peut jouer grandement sur le rendement que peut avoir votre portefeuille. Une simple différence de 1% peut en effet avoir un impact révélateur. Cette efficacité devrait être un élément essentiel de votre portefeuille.
Considérez les résultats ci-dessous de deux portefeuilles de 500 000$ investis pour 20 ans avec un taux de rendement de 5%.
- Portefeuille A: 25% de taux d’imposition sur les rendements
- Portefeuille B: 50% de taux d’imposition sur les rendements
Uniquement pour le titre d'illustration
Frais & transparence
Notre but premier est de vous aider à atteindre vos objectifs financiers. Nous nous assurons que votre argent soit bien investi. Nous croyons sincèrement que la transparence permet une meilleure relation avec nos clients. C'est pourquoi nous voulons vous aider à comprendre tout ce que vous payez.
Nous comprenons l'impact des frais et l'importance d'en avoir pour votre argent. C'est pourquoi nous nous assurons que tout est fait pour maintenir un excellent service.