Planification financière minutieuse : Une gestion de patrimoine optimum.
Une bonne planification financière vous permet d'atteindre et garder un meilleur rythme de vie. Il est important de prendre conscience des différentes notions nécessaires pour d'obtenir une bonne gestion de vos finances.
Des connaissances telles que les propriétés, assurances, gestions de risques, investissements, aspects légaux, retraite, impositions et plusieurs autres. (IQPF, 2019). Il est aussi important de toujours prendre plusieurs variables en considération lors de la planification financière, afin d'obtenir des résultats désirés.
Votre directeur financier personnel
Nous comprenons qu'il peut être difficile de gérer l'ensemble de vos finances. Il peut être encore plus mêlant lorsque vient le temps de poser des questions sur les différents sujets.
- Qui appeler?
- Comment savoir si ça me bénéficie réellement sur mon objectif financier?
- Comment savoir si j'obtiens des conseils adaptés? à ma situation unique?
Et si vous aviez un regroupement de professionnels tous dans le même endroit? En ayant en tête vos objectifs financiers, afin de vous conseiller de la manière la plus optimale possible.
Vous obtenez votre directeur financier personnel. En devenant membre chez nous, vous recevez tous les conseillers dont vous aurez besoin.
Plan de retraite
Votre retraite. Votre paix d'esprit. Il existe plusieurs moyens d'atteindre vos objectifs financiers pour une retraite sans angoisse.
Notre approche s'assure de vous offrir toutes les options possibles afin d'atteindre vos buts, mais aussi de vous tenir au courant de l'évolution du marché, de saisir les opportunités qui s'offrent à vous et prendre conscience des risques devant vous.
Ayez une vision globale et claire en tête. Ayez la possibilité d'optimiser votre retraite afin d'en obtenir le maximum de sa valeur.
Un plan de retraite simplifié en 7 étapes
1. Évaluez
Évaluez l'ensemble de vos finances actuelles.
2. Identifiez
Identifiez vos objectifs de vie à la retraite.
3. Calculez
Calculez le montant en retour dont vous avez besoin pour atteindre vos objectifs.
4. Chiffrez
Chiffrez les montants à atteindre pour vos stratégies.
5. Maximisez
Maximisez votre imposition.
6. Optimisez
Optimisez votre retour sur investissement et vos revenus.
7. Suivez
Suivez votre évolution et optimisation de votre plan.
Planification de biens
Une planification pour un futur sans stress.
Souhaitez-vous transmettre votre héritage sans contrainte? Offrir un fond financier à un être cher? Peu importe votre objectif, il est primordial de planifier le transfert de vos biens. Un futur sans angoisse pour vos proches est possible.
En devenant client chez nous, vous recevez des conseils de professionnels qui ont à coeur vos buts financiers. Vous obtenez un conseiller financier personnel afin de vous offrir les meilleures options adaptées votre situation.
Nous devenons votre point central pour toutes vos demandes afin d’atteindre plus facilement vos objectifs financiers.
Plan de gestion de risques
Personne n'est à l'abri du risque. Nous pouvons tous vivre une situation malheureuse et nous retrouver remplis d'angoisse et devoir gérer plusieurs choses en même temps.
Notre but est de vous aider à prévenir toute sorte de risque et que si par malheur quelque chose arrive, vous aurez une paix d'esprit sachant que vous avez une équipe présente pour vous supporter.
Assurance maladie et vie
Évitez une énorme source de stress en planifiant une protection. Dès qu’un problème survient, il est plus difficile de garder ses finances stables. Une maladie grave ou la perte d’un être cher peut avoir d’énormes conséquences sur votre sécurité financière.
Évitez cette source de stress et planifiez d’avance.
Assurance professionnelle et entrepreneuriale
Votre entreprise est l’extension de votre personne. Vous avez passé énormément de temps la bâtir et la développer afin d’atteindre un retour financier satisfaisant.
Malheureusement il peut arriver une situation telle qu’une poursuite qui vous met en situation difficile. Avec une bonne assurance de vos biens, évitez qu’une telle situation vienne jouer sur votre succès.
Gestion optimale de votre portefeuille
Pour obtenir des résultats financiers, il est primordial de combiner votre portefeuille avec votre plan financier. Si une situation particulière se présente, le fait qu’ils soient fusionnés vous permet de toujours retrouver le chemin de votre objectif financier.
Planification d'impôts
Aimeriez-vous avoir plus de liquidité à investir? En baissant votre fardeau fiscal, vous aurez plus de montant à réinvestir pour atteindre vos buts financiers..
4 opportunités afin d'améliorer votre planification d'impôt.
- Inclure la famille.
Il est parfois possible de diviser les revenus entre les membres de la famille afin d'atteindre de grandes économies. - Décaler les impôts.
Le fait de remettre l'imposition à plus tard permet d'avoir un plus haut rendement sur investissements, mais aussi de faire fructifier vos avoirs plus rapidement. Décaler l’imposition à plusieurs années plus tard permet de réaliser des économies supplémentaires, car votre revenu sera moins élevé, donc des économies se font à un taux d’imposition moins élevé. - La déduction d'impôts.
Essayez toujours de trouver un moyen de déduire une partie de vos gains. Tels que les REER, les prêts d’investissement et l’amortissement. - Diminution du taux d'imposition.
En diminuant votre taux d'imposition, vous aurez plus de chance d'améliorer vos finances. En sélectionnant la source du revenu généré, il est possible de réduire le taux d’imposition. L’imposition est différente sur les gains en capital, les intérêts, les dividendes canadiens et étrangers. La répartition peut en effet jouer sur le fardeau fiscal des revenus de placements.
Pour atteindre ces objectifs de planification fiscale il est crucial de travailler étroitement avec des comptables, avocats et autres conseillers financiers. Ce travail de collaboration devient l'option la plus bénéfique pour vous en évitant les erreurs majeures afin de rester le plus efficace possible.
Inclure
la famille
La déduction
d'impôts
Décaler
les impôts
Diminution
du taux d'imposition